ЦБ рекомендует банкам РФ контролировать магазины для борьбы с отмыванием денег

ЦБ призвал российские кредитные организации усилить контроль за денежными транзакциями в магазинах. Речь идет о том, что отдельные продавцы могут переводить деньги покупателей в адрес игорного бизнеса. Такие операции осуществлялись и в ресторанах. Об этом пишет РБК.

В ходе мониторинга эквайринговых организаций операций банков регулятор выявил уязвимости, которые дают возможность использовать услугу недобросовестными участниками рынка. Во избежание таких ситуаций ЦБ подготовил рекомендации.

В Банке России уточнили, что выявлены случаи, когда в заведениях общепита сотрудники с помощью переносного терминала, не принадлежащего организации, при снятии средств за оплату счета перенаправляли их в автосалоны и туристические компании с целью потом приобрести у них наличные.

По данным ЦБ, в 2022 году объем подобных операций достиг 100 млрд рублей.

Также, как указали в Центробанке, денежные средства переводились игорному бизнесу через сайты объявлений. Подобные операции осуществлялись при оплате чаевых, услугах МФО и т. д.

В будущем ЦБ рекомендует магазинам и другим предприятиям выдавать коды MCC, указывающие на категорию товара или услуги. В свою очередь кредитные организации будут проводить периодическую проверку транзакций.

Ранее Агентство экономических новостей сообщало, что банки РФ ждут повышения ключевой ставки и нарастили заимствования у ЦБ в октябре.