Экономист Фрумина: банк может включить клиента в базу дропперов по ошибке

30,8% россиян, опрошенных редакцией «Финансы Mail», сталкивались в блокировкой переводов. Чаще всего под ограничения попадают переводы на сумму 100 тыс. рублей и более от россиян, которых внесли в базу дропперов. О том, что попасть в такую базу, можно по ошибке банка, рассказала «Газете.Ru» заведующая кафедрой мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Светлана Фрумина.

Дропперами называют лиц, которые предоставляют свои счета для переводов чужих средств за вознаграждение от мошенников. Для таких лиц банки вводят ограничения на переводы — не более 100 тыс. рублей в месяц. Вместе с тем с блокировкой переводов сталкиваются обычные россияне, которые хотела рассчитаться за мелкий ремонт или замену шин.

Банки не разглашают полный список причин, по которым тот или иной перевод может быть заблокирован.

По словам старшего управляющего партнера юридической компании PG Partners Полины Гусятниковой, чаще всего с блокировкой переводов сталкиваются россияне, которые регулярно получают средства от разных лиц или от одного и того же человека на фиксированную сумму. Внимание банков также привлекают граждане, не имеющие официального дохода, но регулярно получающие переводы от анонимных лиц.

Профессор Фрумина считает, что клиент может попасть в базу данных дропперов, и тогда его переводы будут особенно тщательно отслеживаться. Попасть в такую базу можно в том числе из-за ошибки технического характера, некорректных данных, ошибочной классификации транзакции, жалобы со стороны третьих лиц, а также единичной операции с подозрительными лицами.

У россиян не так много вариантов в случае блокировки перевода — визит в банк или обращение в ЦБ. По словам Фруминой, в случае отказа обжалования включения в реестр, можно обратиться в суд.

Ранее в Госдуме предложили освободить россиян от НДФЛ при долгосрочных вложениях в ценные бумаги.