Новые правила для переводов без открытия счета в банке начнут действовать с 30 мая

С 30 мая начинают действовать новые правила для денежных переводов без открытия банковского счета. Теперь, предоставив паспорт, можно перевести максимум 100 тыс. рублей. Ранее лимитов по этой операции не существовало, передает ТАСС.

Перевести сумму, превышающую лимит, можно после прохождения полной идентификации. Анонимно россияне, как и прежде, могут переводить не более 15 тыс. рублей.

Поправки в статьи «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» и «О национальной платежной системе» направлены на противодействие мошеннической, экстремисткой и террористической деятельности.

Одним из возможных способов обхода новых правил эксперты называют использование для идентификации дропов — подставных лиц, которые оказывают услуги по переводу средств через свои банковские счета или карты за вознаграждение. Также не исключено использование «хабов» — счетов подставных юридических лиц. Чаще всего такие схемы используют для легализации доходов, полученных от сделок с криптовалютой.

Нововведение может затронуть и трудовых мигрантов в России, которые не открывают счета в российских банках, но отправляют деньги на родину. Однако ряд экспертов считает, что такие переводы регулярны, но не превышают 100 тыс. рублей, поэтому если закон и коснется этого сегмента отправителей, то это будет статистическая погрешность.

Ранее эксперты рассказали, в каких случаях переводы между гражданами облагаются НДФЛ.