РБК: банк уточнит происхождение денег при пополнении вклада на ₽1 млн наличными

Эксперты, опрошенные РБК, подтвердили, что банки вправе требовать у клиентов подтверждение происхождения денежных средств при открытии вклада, особенно, если сумма, которую клиент хочет положить на депозит, превышает 1 млн рублей и предоставляется наличными, пишет «РБК Инвестиции».

Такая мера вызвана требованиями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В ВТБ отметили, что банк запрашивает дополнительную информацию исходя из профиля клиента, его вида деятельности, истории операций и взаимодействия с банком.

Банки также имеют право ограничить клиента в совершении любых операций с картой банка, если он отказывается подтвердить легитимность своих средств, рассказала владелец и директор компании «Бухгалтерская контора» Наталья Кудинова. В особых случаях банк может заблокировать счет клиента или даже передать информацию о подозрительных операциях в Росфинмониторинг.

Закон не устанавливает полный список документов, которые могут являться подтверждением происхождения денежных средств. Обычно банки просят предоставить справку 2-НДФЛ, договор купли-продажи недвижимости или автомобиля, документы о получении наследства или дарении.

Ранее экономист Георгий Остапкович заявил, что открывать вклады будет выгодно даже после снижения ключевой ставки. По мнению эксперта, ключевая задача вклада обгонять инфляцию. Депозит по ставке 16-17% годовых превышает ожидаемую по итогам 2025 года инфляцию почти в 2,5 раза.