РБК: легальные клиенты банков оказались в мошеннической базе ЦБ

Легальные клиенты банков оказались в базе Банка России из-за того, что мошенники использовали их личные данные для открытия счетов и вывода украденных средств. Хотя проблема не носит массовый характер, это привело к трудностям с обслуживанием клиентов в банках. Данные попадают в базу на основании информации от банков-отправителей и получателей платежей, и ЦБ проверяет их по установленным алгоритмам. При этом системы работают таким образом, что вероятность необоснованного попадания сведений минимальна. Об этом сообщают РБК.

Мошенники открывают счета с использованием украденных данных, что приводит к включению клиентов в черные списки. В случае с мошенническими счетами клиенты могут обратиться в банки и ЦБ для исключения данных из базы, но в случае с уголовными делами процесс будет сложнее.

В настоящее время работает над улучшением процесса исключения данных из базы. Вопросы по изменению алгоритмов базы данных находятся на обсуждении, а ассоциации банков и регуляторы разрабатывают новые механизмы для защиты добросовестных клиентов.

Ранее Агентство экономических новостей сообщало, что мошенники начали искать подставных лиц для вывода украденных денег.