ЦБ: стоимость банковских карт россиян на черном рынке выросла в 6 раз

В 2024 году цена на карты, используемые в мошеннических схемах, выросла до 30–40 тысяч рублей. Об этом РБК рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля.

«По нашим оценкам, за текущий год стоимость дропперской карты в последние месяцы выросла в пять-шесть раз — с 5–6 тыс. до 30–40 тыс. руб., а счета дропов сейчас приходится менять сотнями и тысячами в день, банки научились быстро их блокировать», — сообщил он.

Специалист отметил, что это стало возможным благодаря более тесному взаимодействию Центрального банка с финансовыми учреждениями в вопросе обнаружения дропперов. В результате банки стали оперативно блокировать счета дропперов, и количество переводов на эти счета уменьшилось почти в три раза.

Платформы, предоставляющие услуги в сфере теневой экономики, приобретают и применяют карты дропов. Эти платформы используют высокотехнологичное программное обеспечение. Банк России следит за работой таких платформ, выявляя новые тенденции и схемы. Один из методов — «разогрев» карты-дроппера. Сначала выполняются обычные операции, чтобы усыпить бдительность банка, а затем проводятся подозрительные транзакции.

Задача Центрального банка — обеспечить более строгий контроль за использованием банков для осуществления незаконных операций. Для этого планируется создать единую систему, которая будет отслеживать деятельность дропшипперов и передавать информацию о них всем банкам, в том числе тем, которые ранее не работали с такими клиентами, сообщил Шабля.

Ранее Агентство Экономических Новостей сообщало, что порядка 10 миллионов клиентов банков переводили деньги на карты теневого бизнеса.