ЦБ введет отчеты банков о снятии наличных без ведома клиентов с 2027 года

Банк России планирует ввести новые правила отчетности для банков и платежных компаний. С 1 января 2027 года организации должны будут сообщать регулятору о случаях, когда клиенты снимали наличные деньги без своего реального согласия.

Проект документа опубликован на официальном сайте Центробанка. Согласно ему, под операциями без согласия понимают не только прямую кражу денег, но и ситуации, когда клиент формально подтвердил снятие, но сделал это под влиянием обмана. Например, когда мошенники вводят человека в заблуждение по телефону или через интернет.

Новая отчетность станет ежеквартальной. Ее должны будут готовить все банки, а также расчетные и платежные организации, которые выдают карты и электронные кошельки. В отчеты включат информацию о двух типах операций. Первый — это случаи, когда мошенники успешно сняли деньги, а банк узнал об этом только после жалобы клиента. Второй — это попытки снять средства, которые система банка вовремя заблокировала, обнаружив признаки обмана.

Поправки также обяжут банки действовать определенным образом при подозрении на мошенничество. Если система фиксирует признаки недобросовестной операции по снятию наличных, банк должен сразу уведомить об этом клиента. Одновременно на двое суток будет устанавливаться лимит — не больше 50 тысяч рублей в день можно будет снять через банкомат.

Ранее «Агентство экономических новостей» сообщало, что Банк России расширил перечень параметров, по которым банки могут определять подозрительные операции.