Центробанк расширил список признаков мошеннических операций

Центральный банк России изменил правила для выявления подозрительных финансовых операций. С 1 января 2026 года список признаков, которые могут указывать на мошенничество, станет больше, пишет РИА Новости.

Теперь банки будут обращать внимание на действия клиента до перевода денег. Например, если человек поменял номер телефона для входа в мобильный банк или на портал «Госуслуги» меньше чем за два дня до платежа, эта операция может быть заблокирована для проверки.

Также признаком возможного мошенничества станет использование необычных программ или другого оператора связи при подключении к онлайн-банку. Банки начнут проверять интернет-трафик и активность в мессенджерах, чтобы вовремя заметить психологическое давление на клиента.

Отдельно проработают операции с цифровым рублем. Сведения о получателе платежа будут сравнивать с реестром счетов, которые раньше участвовали в переводах без согласия владельцев.

Еще один новый критерий касается крупных переводов через Систему быстрых платежей. Если клиент переводит 200 тысяч рублей или больше в другой банк, а затем эти деньги в течение суток уходят третьему лицу, такая цепочка операций вызовет подозрение.

Ранее «Агентство экономических новостей» сообщало, что банки предложили запретить скидки на крупных онлайн-площадках.