В Госдуме объяснили, какие переводы наличных попадут под контроль банков

Банк России порекомендовал кредитным организациям усилить слежку за внесением крупных наличных денег физлицами. Под подозрение попадут пополнения от 5 миллионов рублей, а также 10 переводов по 100 тысяч подряд за короткий срок с последующим перечислением средств за рубеж или юрлицам. По словам главы комитета Госдумы по финрынку Анатолия Аксакова, такие операции проводит очень малая доля россиян.

Как пишет «Российская газета», новые правила нужны для борьбы с нелегальными схемами. Обычные клиенты, которые постоянно оперируют крупными суммами, ничего не заметят. Им достаточно будет подтвердить источник денег документально. Профессор Алексей Войлуков уточнил, что автоматической блокировки не будет. Если человек давно пользуется услугами банка, тот понимает его финансовые потоки. Превышение лимитов к последствиям не приведет.

Если же клиент новый, а его поведение резко изменилось, сотрудники попросят показать договор купли-продажи квартиры или машины. При отказе или подделке документов банк отправит сигнал в Росфинмониторинг.

Ранее «Агентство экономических новостей» сообщало, что Минфин предложил запретить наличные расчеты в крупных сделках с недвижимостью между компаниями и гражданами.