В Госдуму внесли проект о лимитах для клиентов с сомнительными операциями

В Госдуму внесли законопроект, который ограничит внесение наличных и получение переводов от других граждан для клиентов банков, подозреваемых в сомнительных операциях, — лимит составит 30 тысяч рублей в месяц по каждому виду операций, следует из данных электронной базы нижней палаты парламента.

По инициативе Банк России будет выявлять риски подозрительных операций и передавать сведения о них кредитным организациям и Росфинмониторингу, а банки будут обязаны вводить ограничения при выявлении таких признаков.

Срок действия ограничений — не более года, при повторном выявлении подозрительных операций — два года, при этом клиенты смогут обжаловать решение банка в досудебном порядке.

Авторы законопроекта — группа депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым. В случае принятия закон вступит в силу 1 марта 2028 года.

Ранее «Агентство экономических новостей» сообщало, что с мая банки усилили контроль за операциями с наличными — при внесении крупных сумм они могут запросить документы о происхождении денег.