Юрист Гусятников: Банки имеют три основания, чтобы не отдать вкладчику деньги

Старший управляющий партнёр юридической компании PG Partners Петр Гусятников выделил три основные причины, по которым банки могут отказать клиентам в выдаче денег со вкладов.

Первая причина связана с арестом счетов. В случае ареста счетов банк может временно удерживать деньги с депозита до тех пор, пока клиент не уладит вопросы по взысканию долгов с Федеральной службой судебных приставов. ФСПП имеет право наложить арест на банковские счета гражданина, включая вклады. Если банк откажется исполнить решение суда, это будет нарушением закона.

Вторая причина связана с попытками снять средства по недействительному паспорту. Граждане обязаны менять паспорт по достижении 20 и 45 лет. Если они этого не сделают, их паспорт будет считаться недействительным. В таком случае попытки снять деньги с вклада могут оказаться неудачными, но после замены паспорта банк обязан выдать требуемые денежные средства.

Третья причина касается подозрений в отмывании денег. Если возникают подозрения у банка относительно происхождения средств, он может временно не выдавать клиенту деньги со вклада до подтверждения законности их получения. Подлежат обязательной проверке суммы более 600 тысяч рублей. Для подтверждения законности доходов могут использоваться различные документы, такие как справка 2НДФЛ, договоры купли-продажи недвижимости и другие документы, подтверждающие законное происхождение средств.

Ранее стало известно, что держатели вкладов от 1,6 млн рублей обязаны заплатить налог на депозиты. Подробнее читайте в материале Агентства экономических новостей.