Юрист рассказал, какие операции с наличными привлекут внимание банков

С мая этого года российские банки усилили контроль за операциями с наличными средствами. Если клиент вносит крупные суммы на счет, кредитная организация может попросить документы, которые подтверждают происхождение денег. Об этом рассказал юрист Александр Хаминский в беседе с агентством «Прайм».

Под контроль попадают три вида операций. Первый — регулярное внесение крупных наличных с последующим переводом третьим лицам, особенно за границу. Второй — множественные небольшие пополнения счета наличными. Третий — переводы денег юридическим лицам или предпринимателям без открытия банковского счета.

Если за 30 дней человек вносит на счет 5 миллионов рублей наличными, и эти поступления составляют не меньше 70% от всех зачислений, а затем в течение 10 дней за рубеж уходит 70% и более от внесенной суммы — банк вправе запросить дополнительные сведения. Также внимание привлекут ситуации, когда за месяц совершается 10 и более пополнений наличными от 100 тысяч рублей каждое, после чего деньги быстро выводятся за границу.

Ранее «Агентство экономических новостей» сообщало, что Минфин предложил лимит в один миллион рублей на операции с наличными через банкоматы.