ЦБ призвал банки блокировать счета финансовых пирамид и нелегалов

Центральный Банк России предложил банкам блокировать счета компаний, подозреваемых в финансовых пирамидах или нелегальной деятельности, согласно официальному сообщению регулятора.

Банки могут отслеживать потенциально незаконную активность среди своих клиентов, используя списки компаний, подозреваемых в нелегальных финансовых операциях, а также информацию из платформы «Знай своего клиента». ЦБ России рекомендует осуществлять более тщательную проверку клиентов из указанных списков и отказывать в обслуживании, если их операции выглядят подозрительно.

Согласно сообщению, после двух отказов в течение года банк может прекратить сотрудничество с клиентом, расторгнув договор о банковском счете. Если клиент также имеет высокий уровень риска по данным платформы «Знай своего клиента», рекомендуется рассмотреть вопрос о повышении его рейтинга риска.

Это может привести к блокировке средств на счете клиента и возможному исключению его из реестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей. Кроме того, банки могут применять «антиотмывочные» меры к контрагентам компаний, подозреваемых в незаконной деятельности, за исключением отказов и блокировок, как указал регулятор.

Ранее стало известно, что ФАС обяжет российские банки согласовывать покупку конкурентов. Подробнее читайте в материале Агентства экономических новостей.