Аналитик Кучава: регулярные переводы от незнакомцев – это схема мошенников

Регулярные поступления денег от неизвестных лиц на банковский счет могут быть частью мошеннической схемы, заявил ТАСС эксперт «Народного фронта. Аналитика» Галактион Кучава. Такие операции, по его словам, требуют повышенной осторожности.

«Если вы не ожидаете переводов и не проводили соответствующих сделок, любые систематические поступления с незнакомых счетов следует расценивать как попытку мошенничества, – подчеркнул Кучава. – Характерная черта этой схемы в том, что злоумышленники изначально не требуют вернуть средства. Их цель – спровоцировать реакцию пользователя».

После серии таких переводов с человеком связываются лже-сотрудники банка или иной организации, сообщил эксперт. Они ссылаются на «ошибочный» перевод и просят перечислить деньги на якобы «резервный счет». «После перевода собственных средств связь с мошенниками обрывается. Кроме того, подобные операции могут быть частью схемы по легализации денег, при которой получатель становится так называемым дроппером – посредником. Это грозит блокировкой его банковских счетов», – добавил Кучава.

В создавшейся ситуации, напомнил он, нельзя самостоятельно возвращать средства или тратить их. «Необходимо немедленно обратиться в банк с письменным заявлением, указав даты, время и суммы поступлений. Рекомендуется сохранить все подтверждающие документы: чеки, скриншоты и SMS-уведомления», – резюмировал эксперт.

Ранее «Агентство экономических новостей» сообщало, что банки изменят правила выдачи кредитов россиянам с 2027 года.