Доцент Белянчикова: банк может потребовать уточнить происхождение денег на вкладе

Банки могут уточнить у клиента происхождение денег, которые он намерен положить на вклад, рассказала агентству «Прайм» доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова.

По словам доцента, речь идет о суммах любого размера — даже самых маленьких. Банк затребует уточнение, если операции по счетам клиента покажутся ему подозрительными.

Обязательство проводить такой мониторинг на банки накладывает положение 115-ФЗ. За нарушение этого правила банки получают строгое наказание — от штрафов до отзыва лицензии. «Кредитные организации порой предпочитают, что называется, перебдеть», — заключила Белянчикова.

Проблемы у клиента могут возникнуть, когда банк наблюдает подозрительную активность — особенно с большими суммами по счету, который ранее не был задействован. В этом случае банк может запросить документы, например, о получении наследства, продажи недвижимости.

Ранее сообщалось, что россияне стали чаще запрашивать кредитную историю из-за страха перед мошенниками. В первом полугодии 2025 года почти 44% россиян совершали такую операцию.