Фото: Общественная Служба Новостей
Банки могут уточнить у клиента происхождение денег, которые он намерен положить на вклад, рассказала агентству «Прайм» доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова.
По словам доцента, речь идет о суммах любого размера — даже самых маленьких. Банк затребует уточнение, если операции по счетам клиента покажутся ему подозрительными.
Обязательство проводить такой мониторинг на банки накладывает положение 115-ФЗ. За нарушение этого правила банки получают строгое наказание — от штрафов до отзыва лицензии. «Кредитные организации порой предпочитают, что называется, перебдеть», — заключила Белянчикова.
Проблемы у клиента могут возникнуть, когда банк наблюдает подозрительную активность — особенно с большими суммами по счету, который ранее не был задействован. В этом случае банк может запросить документы, например, о получении наследства, продажи недвижимости.
Ранее сообщалось, что россияне стали чаще запрашивать кредитную историю из-за страха перед мошенниками. В первом полугодии 2025 года почти 44% россиян совершали такую операцию.
Европейские политики начали обсуждать возможные последствия резких высказываний президента России Владимира Путина после его слов…
Более 800 000 человек перестали вести собственный бизнес в 2025 году. Такие цифры приводят аналитики…
У побережья Китая в Желтом море образовалась группа танкеров, перевозящих российскую нефть. Пять судов с…
В Госдуме во фракции партии «Новые люди» состоялся круглый стол на тему «Этические аспекты радикального…
Государство получило право на активы стоимостью 3 миллиарда рублей, которые принадлежали семье бывшего высокопоставленного полицейского…
В России сложилась ситуация, когда птицефабрики произвели слишком много яиц. Из-за большого количества продукции на…