Фото: Общественная Служба Новостей
Банки могут уточнить у клиента происхождение денег, которые он намерен положить на вклад, рассказала агентству «Прайм» доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова.
По словам доцента, речь идет о суммах любого размера — даже самых маленьких. Банк затребует уточнение, если операции по счетам клиента покажутся ему подозрительными.
Обязательство проводить такой мониторинг на банки накладывает положение 115-ФЗ. За нарушение этого правила банки получают строгое наказание — от штрафов до отзыва лицензии. «Кредитные организации порой предпочитают, что называется, перебдеть», — заключила Белянчикова.
Проблемы у клиента могут возникнуть, когда банк наблюдает подозрительную активность — особенно с большими суммами по счету, который ранее не был задействован. В этом случае банк может запросить документы, например, о получении наследства, продажи недвижимости.
Ранее сообщалось, что россияне стали чаще запрашивать кредитную историю из-за страха перед мошенниками. В первом полугодии 2025 года почти 44% россиян совершали такую операцию.
Лидер ЛДПР Леонид Слуцкий предложил полностью ликвидировать в России микрофинансовые организации. По его словам, проект…
Сокращение закупок российского газа Турцией связано с высокой ценой, а не с политикой, заявил глава…
В ряде регионов РФ начали уменьшать единовременные выплаты за заключение контракта с Минобороны. Сильнее всего это…
Депутаты фракции КПРФ разработали законопроект о переносе ежегодной индексации страховых пенсий с 1 февраля на…
Агентство Reuters проанализировало, как победа Демократической партии на промежуточных выборах в Конгресс может скорректировать курс…
Средняя стоимость забронированной ночи в туристических объектах размещения Краснодарского края и Ростовской области на предстоящие…