Эксперт Яременко предупредил о блокировке счета за шутки в банковских переводах

Шутливые комментарии к банковским переводам могут обернуться блокировкой счёта – банковские алгоритмы не распознают юмор и воспринимают такие подписи как сигнал для проверки. Об этом предупредил доцент Финансового университета при правительстве России Николай Яременко в комментарии для Росбалта.

Банковские системы проверяют каждую операцию автоматически – этого требует антиотмывочное законодательство. Алгоритмы анализируют формулировки в поле комментария и реагируют на слова, связанные с оборотом оружия, взятками, запрещёнными веществами, азартными играми или фиктивными сделками. Сарказм, контекст личной переписки и иронию программа не считывает – любая двусмысленная фраза превращается для неё в повод насторожиться.

Последствия могут оказаться весьма неприятными. Банк вправе приостановить перевод или заморозить счёт, после чего клиенту придётся объяснять происхождение и назначение денег, а также предоставлять расписки, чеки и другие подтверждения бытового характера операции.

Яременко дал конкретные рекомендации. Двусмысленных, провокационных и шуточных фраз в назначении платежа лучше избегать – а если пояснение не обязательно, поле комментария стоит оставить пустым.

Когда описание всё же нужно, подойдут нейтральные формулировки: «возврат долга», «подарок», «материальная помощь». Эксперт напомнил, что банковский перевод – финансовый документ, а значит, и отношение к комментариям в нём должно быть соответствующим.

Ранее «Агентство экономических новостей» сообщало, что в мае 2026 года производство нефтепродуктов в России сократилось на 13,5%