Финразведка утвердила право банков устанавливать лимиты на входящие переводы

Росфинмониторинг одобрил решение Центрального банка разрешить кредитным организациям ограничивать поступления на счета подозрительных клиентов. Соответствующие рекомендации ЦБ обнародовал 4 июня, сообщает РБК.

Банк России рекомендовал банковским организациям анализировать «транзакционный профиль» клиента и блокировать операции в случае обнаружения признаков дропперства или технической компании. Вместе с тем в ЦБ считают, что новые функции банков должны быть прописаны в договорах с клиентами.

Этот шаг еще одно решение ЦБ в череде мер по борьбе с дропперами — подставными лицами, которые принимают на свои счета средства от мошенников, а затем обналичивают их или делают онлайн-переводы. Как правило, дропперами становятся ради получения вознаграждения, но в ЦБ отмечают, что это может произойти ненамеренно, если личные данные пользователи попали к злоумышленникам.

Отмечается, что ЦБ готовит меры, которые позволят вводить полноценную уголовную ответственность за подобные действия.

Ранее аналитик Гаянэ Замалеева рассказала, какие подводные камни имеют вклады под 30% годовых. Подробнее об этом читайте в нашем материале.