ЦБ РФ установил временной лимит для банков на внесение данных о мошенниках

С 2025 года крупные и значимые на рынке платежных услуг банки обязаны в течение одного часа после получения информации из базы данных ЦБ о реквизитах мошенников внести эти данные в собственные системы для последующей блокировки операций по переводу средств на указанные счета. Об этом сообщает РБК.

С 22 октября 2024 года, срок внесения данных о реквизитах мошенников в системы противодействия подозрительным операциям для крупных банков, сокращается до 2 часов. Для остальных кредитных организаций срок составляет 3 часа. По оценке ЦБ, данные меры позволят минимизировать количество переводов средств на счета мошенников.

ЦБ утвердил порядок предоставления сведений о потенциально мошеннических операциях, включая обмен информацией с правоохранительными органами. В случае запроса от ЦБ банк обязан в течение одного рабочего дня установить, было ли совершение операции без добровольного согласия клиента, и сообщить регулятору, является ли такой перевод мошенническим. Данный подход важен в ситуациях, когда пострадавший не обратился в свой банк, а сразу подал заявление в полицию.

Ранее Агентство экономических новостей информировало, что ввод в эксплуатацию жилых помещений Петербурга достиг рекордного минимума.